Skapa en finanspolicy

Finanspolicys skapas via vyn Finanspolicy i appen Analys och rapporter

Bild 1: Vyn Finanspolicy

I vyn Finanspolicy skapas en ny finanspolicy genom att klicka på knappen Lägg till Finanspolicy längst upp till höger.

Bild 2: Vyn Finanspolicy

 

I popupfönstrets inmatningsfält, se Bild 3, anges namnet på finanspolicyn i fältet Referens medan det i fältet Analys framåt och bakåt anges huruvida finanspolicyn som skapas ska vara bakåt- eller framåtblickande. När namn och tidsperspektiv är valda skapas finanspolicyn genom att klicka på knappa Bekräfta.

I detta exempel skapas först en framåtblickande finanspolicy och för att skilja den från den bakåtblickande finanspolicyn som skapas senare så anges tidsperspektivet även i referensnamnet. 

Bild 3: Inmatningsfält för att skapa en finanspolicy

 

Finanspolicyn har inget innehåll i detta läge. Innehållet skapas genom att klicka på Ange värden och lägga in de limiter som reglerar hanteringen av organisationens eller enhetens skuldportfölj. Observera att användaren nu befinner sig i appen Administration. 

Bild 4: Ange värden

 

I popupfönstret inmatningsfält läggs limiterna in (eller "värden" som de kallas i systemet). Värdena väljs i menyn Välj ett värde och läggs in ett i taget.

I detta exempel innehåller finanspolicyn tre värden:

• Kapitalbindningen ska överstiga minst 2,5 år
• Högst 30 procent av portföljen får ha en räntebindning som understiger 12 månader
• Högst 90 procent av upplåningen får komma från samma kreditgivare

 Värdena som väljs i heter:

• Kapitalbindning
• Del av Räntebindning är mellan X och Y år
• Del av Utestående Skuld med största långivare

Bild 5: Inmatningsfält för värden

 

I Bild 6 – Bild 8 har Gränsvärdena i exemplet lagts in. Även värden för när systemet ska varna för att ett nyckeltal närmar sig ett Gränsvärde har lagts in.

 Bild 6: Kapitalbindningen 

 

Bild 7: Räntebindning under ett år

Bild 8: Diversifiering mellan långivare

 

Bild 9 visar hur värdena ser ut när de väl är inlagda i systemet. Genom funktionerna till höger om respektive värde går det att ändra på eller ta bort ett värde.

Bild 9: Värden i vyn Finanspolicy

 

Den skapade finanspolicy är framåtriktad. Det enklaste sättet att skapa en bakåtriktad finanspolicy är att kopiera den befintliga finanspolicyn. Klicka på knappen Åtgärder uppe till höger i vyn och välja Kopiera rapport.

I inmatningsfältet anges den bakåtriktade finanspolicyns namn. Observera att referensnamnet ändrats från ”framåtblickande” till ”bakåtblickande”. Den nya finanspolicyn skapas genom att klicka på knappen Bekräfta.

Bild 10: Skapa ny finanspolicy

Den enda ändringen som behövs göras i den nyskapade finanspolicyn är att ändra policyn från att vara framåtriktad till att vara bakåtriktad. Detta görs genom att först klicka på knappen Ändra till höger i fältet Egenskaper för att sedan ändra Framåt i fältet Analys framåt eller bakåt till Bakåt och slutligen  klicka på knappen Bekräfta.

Bild 11: Ändring av finanspolicyns egenskaper

 

I vyn Finanspolicy finns nu två finanspolicys som kan användas för att analysera organisationens eller enhetens skuldportfölj genom att klicka på knappen Kör Finanspolicy Rapport.

Genom att klicka på en policy går det att ändra nyckeltal, kopiera, radera eller spara ned policyn så att den blir tillgänglig för alla i organisationen.

Bild 12: Redigera finanspolicy

De skapade finanspolicyerna ligger nu vyn Finanspolicy i appen Analys och rapporter. Datumet för när portföljen ska utvärderas ställs in via kalenderfunktionen i övre vänstra hörnet. Finanspolicyrapporten skapas genom att klicka på knappen Kör Finanspolicy Rapport.

Bild 13: Kör finanspolicyrapport

Den skapade bakåtblickande finanspolicyrapporten visar utfallet på nyckeltal som ingår i finanspolicyn för analysdatumet, i detta fall 2019-07-17, och för historiska datum, i detta exempel med tre månaders intervall. Färgsättningen anger huruvida utfallet på ett nyckeltal ligger inom eller utanför de limiter som angetts i finanspolicyn. Grön färg anger att utfallet ligger inom limiten, orange färg att utfallet ligger inom, men nära, limiten och röd färg att det har skett en limitöverträdelse.

Precis som för andra analyser går det på de framåtblickande finanspolicyrapporterna att inkludera refinansieringsantaganden och simulerade lån. Finanspolicy bör inte köras samtidigt som rutan med refinansieringsantaganden är vald då nyckeltalsberäkningarna för framförallt kapital- och räntebindning för framtida datum blir felaktiga. 

Bild 14: Finanspolicyrapport