Lägga in derivat

Det finns två sätt att lägga in ett räntederivat i KI Finans Skuld. Antingen läggs derivatet in i skuldportföljen som en enskild affär, eller så skapas den in via ett befintligt lån. Denna artikeln går igenom båda alternativen.

För att skapa ett derivat, i fortsättningen benämnt som swap, gå in i appen Skuldportfölj och klicka på knappen Lägg till ny affär. Välj sedan kategorin Derivat följt av produkten Swap.

Bild 1: Lägg till ny affär



När alternativet Swap är valt kommer det upp ett popupfönster med inmatningsfält, där swappens egenskaper läggs in, se Bild 2.

I exemplet i denna artikel skapas en swap med följande egenskaper:

Referens: Swap001
Nominellt: 100 000 000
Valuta: SEK
Namn på bolag/kommun: DEMO KUND 2
Motpart: Handelsbanken
Affärsdatum: 2019-01-01
Startdatum: 2019-01-05
Slutdatum: 2024-01-05
Typ av Swap: Standard
Amoteringsmetod: Ingen amortering
Betalben Index: Fast
Betalben Räntesats: 1,15
Betalben Beräkningsbas: Actual/360
Betalben Frekvens: Kvartalsvis
Erhållarben Index: STIBOR3M
Erhållarben Räntesats: 0
Erhållarben Beräkningsbas: Actual/360
Erhållarben Frekvens: Kvartalsvis
Betalning: Modified Following

Observera att ränteberäkningsbasen för det "fasta" benet i swappen varierar mellan olika banker. Ibland är det ränteberäkningsbasen 30/360, ibland Actual/360.  Därför är det viktigt att läsa igenom underlaget från banken noga innan affären läggs in, så att betalschemat blir korrekt. 

Bild 2: Inmatningsfält för Ränteswap

I inmatningsfältet Typ av Swap finns tre alternativ att välja mellan. Standard, Förlängningsbar och Stängningsbar. Väljs någon utav de två sistnämnda alternativen behöver användaren fylla i de två nya inmatningsfält som skapats. I dessa fält anges vem som har rätten att förlänga/stänga swappen samt slutdatum för stängning/förlängning. Läs gärna artikeln Stängningsbara och förlängningsbara derivat.

Bild 3: Val av typ av swap

Genom att klicka Bekräfta, längst ner i högra hörnet, så skapas ett affärsutkast, vilket kan ses som ett vänteläge. I detta vänteläge går det att kontrollera affären. Behöver ett villkor ändras går det att göra genom att klicka på någon av orangefärgade redigeringssymbolerna, se bild 4.

Bild 4: Redigeringssymbol

.

Längre ned på sidan finns betalningsschemat för affären, där det går att kontrollera historiska och framtida betalningar.

Bild 5: Betalschema för Swap

Efter att ha kontrollerat affärens egenskaper och betalschema läggs Swappen in i portföljen genom att klicka på Ändra affärsstatus till Levande.

Bild 6: Ändra affärsstatus till Levande

Den nya Swappen finns nu med i portföljen och ligger bland i de övriga affärerna i huvudmenyn för appen Skuldportfölj.

Bild 7: Affären i skuldportföljen

Om Swappen av någon anledning behöver justeras går det att lägga tillbaka affären i utkastläge igen.  Det görs genom är att öppna upp affären och därefter klicka på det blåvita plustecknet till höger, se Bild 8. Välj Ändra affär och sedan Ändra affärsstatus till Utkast. Nu går affärens villkor att ändras.

Bild 8: Lägga en affär i utkastläge

Alternativ 2. Koppla Swappar direkt till lån

Ett smidigt sätt att skapa swappen är att göra det via det lån som swappen räntesäkrar. Detta görs genom att gå in i appen Skuldportfölj och därefter trycka på det lån som swappen ska kopplas till . I exemplet för denna artikel kopplas swappen till det rörliga lånet Rörligt001.

Bild 9: Välja Lån

 
Väl inne i lånet,  klicka på det blåvita plustecknet till höger i högra hörnet, välj Skapa från denna transaktion och välj därefter Skapa skyddande Swap från detta lån.

Bild 10:  Skapa ny affär från lånet

I popupfönstret är flera av inmatningsfälten redan ifyllda, till exempel uppgifter om nominellt belopp och start- och slutdatum.

Egenskaperna för affären som behöver komplimenteras och ändras i detta exempel är:

Referens: Swap002
Motpart: Handelsbanken
Betalben Räntesats: 1,15
Betalben Ränteräkningsbas: Actual/360                                                                                              Betalben Frekvens: Kvartalsvis                                                                                                                  Erhållarben Marginal: 0

När alla egenskaper för Swappen är inlagda skapas ett utkast av Swappen genom att klicka på knappen Bekräfta.

Bild 11: Inmatningsfält Swap

Efter att ha kontrollerat betalningsschemat och egenskaperna för Swappen, går det att lägga in lånet i portföljen genom att klicka på Ändra affärsstatus till Levande.

Bild 12: Ändra affärsstatus till Levande